萨尔瓦多欲打造“比特币自由之城”,IMF强调比特币不宜用作法定货币

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萨尔瓦多作为第一个通过立法将比特币纳入法定货币的中美洲国家,似乎并不满足于此。

11月22日,国际货币基金组织发布了《萨尔瓦多:2021年第四组工作人员调查结论声明》(以下简称《调查结论声明》),调查了萨尔瓦多使用比特币作为法定货币、比特币服务提供商的监管以及电子钱包Chivo等相关内容。

在《调查结论声明》发布前两天,萨尔瓦多宣布了与比特币相关的最新计划。据法新社报道,11月20日,萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒(NayibBukele)宣布,萨尔瓦多将发行世界上第一只比特币主权债券,初步预计将发行10亿美元;并声称将用这笔钱购买比特币,建立加密货币避税天堂——比特城。

这使得萨尔瓦多再次成为加密货币的焦点。

IMF强调比特币不应该作为法定货币使用。

根据《调查结论声明》,萨尔瓦多于2021年9月7日成为第一个以比特币为法定货币的国家,以美元和比特币为货币运营的电子钱包Chivo促进了普惠金融(每个下载该应用程序的合格公民都获得了比特币捐赠30美元的折算)。

对萨尔瓦多使用比特币作为法定货币和电子钱包Chivo,IMF评论说,努力提高金融包容性,促进增长是值得肯定的。例如,加密货币支付系统Chivo可能会提高支付效率,从而增强金融包容性。

但是,使用比特币作为法定货币下的新支付生态系统和比特币交易的风险应该得到解决。鉴于比特币价格波动较大,用作法定货币会保护消费者,金融信用和金融稳定会带来很大风险,比特币不应用作法定货币。

中国移动通信联合会元宇宙产业委员会执行主任、霍达教育校长、中信新书《元宇宙》作者于佳宁告诉本报记者:国际货币基金组织的职责是监控货币汇率和各国贸易,提供技术和资金援助,确保全球金融体系的正常运行。但面对萨尔瓦多总统坚持使用比特币作为法定货币的行为,他只能提示和警告风险,不能采取强制措施。

另一方面,由于IMF的核心智能还包括向面临国际收支危机的国家提供贷款,萨尔瓦多一直在与IMF讨论10亿美元的注资计划,这对萨尔瓦多的发展非常重要。但是基于目前的情况,注资计划的结果有待商榷。此外,国际货币基金组织的警告机构降低对萨尔瓦多的风险评级,从而影响其债券资金流向。举例来说,花旗分析师DonatoGuarino此前表示,萨尔瓦多的比特币消息可能会使与IMF的注资讨论更加复杂,进一步降低花旗对该国债券的风险敞口。于佳宁分析道。

对此,国际货币基金组织调查人员建议缩小比特币法的适用范围,并敦促加强对新支付生态系统的监管。电子钱包Chivo应该通过隔离储备资产来充分保护客户的美元和比特币资金,并立即对新的支付生态系统进行更严格的监督和监督,以保护消费者、反洗钱和反恐融资(AML/CFT)和风险管理。

此外,国际货币基金组织调查人员还提到了相关建议,称萨尔瓦多银行在监管方面应实施审慎的保障措施,如与比特币风险敞口相关的保守资本和流动性要求;限制财政或负债的措施,如关闭信托基金或撤回对中央的公共补贴。

国际货币基金组织认为,萨尔瓦多面临全球新冠肺炎疫情的冲击,金融政策的收紧导致贷款成本进一步增加,以及与比特币使用相关的监管缺口没有得到解决,这使得经济面临下行风险。

《链锁改革:区块链中国思维》作者朱幼平告诉《中国时报》记者:萨尔瓦多使用比特币并非毫无疑问。事实上,萨尔瓦多已经在街上抗议了人们。比特币的初心是取代美元,其自货币属性必然会对基于美元的法币属性世界货币体系产生影响。萨尔瓦多粉丝比特币削弱了他在与国际货币基金组织(IMF)谈判中的地位。总之,IMF在6月份提示该国使用加密货币在金融和监管方面存在挑战。穆迪投资者服务公司也警告说,萨尔瓦多正式采用比特币将威胁该国在基金组织中的地位稳定。

有些人认为,萨尔瓦多向IMF寻求10亿美元的贷款迟迟落地,这也与此有关。由于萨尔瓦多国债与美国国债(.JPMEGDELSR)的利差在9月底上升到1100个基点以上,达到历史高点,几乎使该国无法进入融资市场。因此,与国际货币基金组织达成贷款协议对该国的经济和金融体系尤为重要。朱幼平强调。

打造比特币自由之城

根据萨尔瓦多总统纳伊布·布克勒(NayibBukele)的说法,比特城将位于萨尔瓦多LaUnion市,预计基础设施将耗资约30万个比特币,按11月23日的价格计算,超过160亿美元。城市将免征所得税、财产税和资本利得税等。唯一的税收将是10%的增值税,用于支持城市建设和服务。

于佳宁:萨尔瓦多进一步扩大了比特币的应用,打造了世界上第一座比特币城市。它有自己的需求和目的,也代表了长期遭受美元霸权地区的变化趋势。但目前还处于起步阶段,萨尔瓦多的外汇储备只有几十亿美元,所以现在看来更像是一个拥抱比特币的大型经济实验,包括国际货币基金组织(IMF)发言人GerryRice曾经说过,萨尔瓦多将比特币作为法币,引发了一些宏观经济、金融和法律问题需要仔细分析。

纳伊布·布克勒解释说,LaUnion位于孔查瓜火山附近,它将为采矿提供能源。

然而,本报记者注意到,萨尔瓦多的官方数据显示,政府目前持有1120枚比特币,与建立比特城的30万枚比特币相去甚远。

为此,萨尔瓦多总统宣布发行比特币主权债券,这被称为火山债券。Blockstream将是发行商。第一张债券是10年期的10亿美元,由比特币支持,票面利率为6.5%。债券有五年的锁定期。五年后,政府将开始出售比特币,并向投资者支付额外的股息。

根据计划,火山债券的一半将转换为比特币,另一半将用于比特城基础设施建设和比特币挖掘。纳伊布·布克勒说:第一批债券将于2022年发行,最快的30天后可能上市。


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